Рост выдачи ипотеки в России по итогам III квартала 2025 года

В III квартале 2025 года в России было оформлено 250,4 тысячи ипотечных кредитов, что на 27% больше, чем во II квартале. Такие данные предоставила пресс-служба платформы «Циан» в интервью «Стройгазете». На динамику рынка повлияли снижение ключевой ставки Центрального банка и сезонное оживление на рынке жилья.

Региональные особенности ипотечного рынка

Аналитики отметили, что объем выдач ипотеки вырос во всех регионах страны, за исключением Тывы, где отмечено снижение на 12%. Рост варьируется от 8% до 55%. Максимальное увеличение зафиксировано в следующих субъектах:

• Якутия — +55%
• Мордовия — +51%
• Ульяновская область — +47%
• Тамбовская область — +46%
• Мурманская область — +46%

Динамика по сегментам ипотечного рынка

Руководитель ипотечного направления «Циана» Михаил Светлышев поделился деталями: за квартал выдачи выросли на вторичном рынке жилья на 30%, на рынке новостроек — на 26%, а в сегменте индивидуального жилищного строительства (ИЖС) — на 22%.

Он подчеркнул, что снижение ключевой ставки наиболее заметно сказалось именно на вторичном рынке, где кредиты выдаются преимущественно по рыночным условиям, в отличие от новостроек.

Рост просроченной задолженности по ипотеке

Несмотря на рост выдач, эксперты предупреждают об увеличении просрочек по ипотеке. По итогам III квартала 2025 года суммарный объем просроченной задолженности достиг 176,7 миллиарда рублей, что на 22% больше, чем в предыдущем квартале, и в два раза выше уровня прошлого года.

Доля просроченных кредитов в общем объеме ипотечной задолженности выросла до 0,89% — это максимальный показатель с 2019 года. Для сравнения, в конце II квартала 2025 года этот показатель составлял 0,74%, а год назад – всего 0,42%.

На рынке первичного жилья доля просроченной задолженности достигла рекордных 0,38% за весь период наблюдений с 2019 года. На вторичном рынке просрочки превысили 1%, приблизившись к максимумам — 1,02%.

Причины роста просроченной задолженности

Специалисты связывают резкое увеличение объема и доли просрочек с осени 2024 года с ужесточением условий по ипотечным кредитам и замедлением роста доходов населения. Наибольшие проблемы с просроченными кредитами отмечаются в республиках Северного Кавказа и в Туве, где наблюдается как высокий уровень долгов, так и их быстрый рост.

Дополнительные тенденции рынка недвижимости

Ранее «Стройгазета» сообщала, что с начала 2025 года количество межрегиональных сделок по недвижимости без привлечения ипотечного финансирования увеличилось на 44%, что также отражает изменение предпочтений рынка.