Общий рост выдачи ипотеки в III квартале 2025 года

В России в III квартале 2025 года было выдано 250,4 тысячи ипотечных кредитов, что на 27% превышает показатель предыдущего квартала. Такие данные предоставила пресс-служба платформы «Циан» изданию «Стройгазета». Рост ипотечного рынка связывают со снижением ключевой ставки Центрального банка и сезонным оживлением на рынке жилья.

Региональная динамика ипотечного кредитования

Аналитики отметили, что увеличение количества выданных ипотек наблюдалось во всех регионах страны, с ростом от 8% до 55%, за исключением Республики Тыва, где зафиксировано снижение на 12%. Наиболее выраженный рост произошёл в следующих субъектах:

• Якутия — +55%
• Мордовия — +51%
• Ульяновская область — +47%
• Тамбовская область — +46%
• Мурманская область — +46%

Динамика ипотеки по сегментам рынка

Руководитель ипотечного направления «Циана» Михаил Светлышев сообщил, что за квартал наблюдалось:

• увеличение выдач на вторичном рынке жилья на 30%
• рост выдач на первичном рынке новостроек на 26%
• повышение выдач в сфере индивидуального жилищного строительства (ИЖС) на 22%

Он объяснил, что на вторичном рынке ипотека наиболее чувствительна к снижению ключевой ставки, поскольку кредиты там предоставляются исключительно на рыночных условиях, в отличие от рынка новостроек.

Рост просроченной задолженности по ипотеке

Эксперты отметили значительный рост просроченной задолженности в III квартале 2025 года. Общий объем долгов с просрочкой по ипотечным кредитам достиг 176,7 млрд рублей, что на 22% больше, чем в предыдущем квартале, и вдвое выше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Доля просрочек в общей сумме задолженности выросла до 0,89%, что является максимальным показателем с 2019 года. Для сравнения, в конце II квартала доля составляла 0,74%, а год назад — всего 0,42%.

По сегментам рынка ситуация выглядит следующим образом:

• доля просроченной задолженности на первичном рынке достигла рекордных 0,38% с начала мониторинга в 2019 году;
• на вторичном рынке этот показатель превысил 1%, составив 1,02% и приблизился к историческим максимумам;

Причины роста просрочек и проблемные регионы

Специалисты связывают ускорение темпов роста просроченной задолженности с осени 2024 года с несколькими факторами:

• жесткое ужесточение условий ипотечного кредитования;
• замедление темпов роста доходов населения.

Наибольшая доля просроченных кредитов и самый значительный рост их показателей наблюдаются в республиках Северного Кавказа и в Республике Тыва.

Другие тренды на рынке недвижимости

Ранее «Стройгазета» сообщала о росте числа межрегиональных сделок без привлечения ипотеки на 44% с начала 2025 года, что свидетельствует о повышении активности на вторичном рынке недвижимости и формировании различных потребительских моделей покупки жилья в условиях текущей экономики.